外汇交易中风险管理的重要性

1、什么是风险管理?

风险管理主要是理解和掌握盈利与潜在风险之间的平衡。如果不承担一定的风险,交易者可能获得的潜在收益将微乎其微。然而,承担过多的风险,可能会导致交易者亏光全部的资金。其次,风险管理是有关控制交易者承担的风险程度。

有经验的交易者都知道,即使是长期成功的策略,也会让您在短期内受到风险的影响,其中包括:

§  大量连续亏损;

§  由于突发新闻事件导致价格剧烈波动而出现大幅亏损

§  由于市场环境变化而导致的策略失效

 

2、为什么风险管理很重要?

如果没有适当的风险管理,可能会导致:

§  损失所有交易资金

§  由于没有足够的流动资金来支付保证金,而必须关闭头寸

§  需要延长一段时间的盈利,才能将交易资本恢复到原始水平


 亏损幅度

恢复到初始水平需赢利

10%

11%

25%

33%

50%

100%

75%

300%

90%

900%

 

 

 

 

 

 

 

风险管理的交易方法让您认识到自己正在承担风险,所以需要限制风险,以最大化盈利机会。而缺乏风险管理是交易失败的最常见原因之一。

 

3、如果进行风险管理?

风险管理可以通过适当的工具和方法来实现。使用这些工具和方法的时间不同,有的需要在开始交易前就做好准备,有的是在交易开始之后。您可以根据以下的步骤来管理您的风险水平。

步骤1:决定您的交易风险水平

一般的交易者在交易时很容易只看到潜在的收益,但成功交易者还需要同时预见可能发生的亏损。交易者可以使用一种简单的指标来确定理想风险水平:风险回报比率。

风险回报比率是用来在比较一项投资的预期收益和相对应的潜在损失。它的计算方式为:价格沿预期之外方向变动时投资者可能损失的数额(即风险)除以交易员在头寸结算时期望获得的收益(即回报)。

理想的风险回报比率为1:3或1:4;可接受的比率 1:2;不理想的比率 1:1 或 2:1 

步骤2 :设置止损指令

止损指令指一旦市场价格超过预定的买入/卖出点,止损指令将自动变为市价指令执行。

由于外汇交易使用了杠杆,市场波动与价格变化将会同时放大盈利和损失。在波动剧烈且行情不确定时,止损指令是减少因无法预测行情而蒙受损失及最大限度减少风险的理想工具。

交易者不应仅使用市价单交易,还应该更多的使用包含止损指令的挂单交易件。您也可以对已存在的交易添加止损指令. 

步骤3 及时获利了结

及时获利了结是一种谨慎而有意义的策略。与其在有反复风险的市场观望以期获得更大的利润,不如在一个已满足您风险回报比率的价位进行获利了结。

另一种及时获利,最大限度降低风险的方式是部分平仓。如果您觉得市场可能仍然是有利可图的,可以只将部分利润平仓了结,而继续持有剩下的部分。因为您已经成功获利了一部分利润,所以同时也会降低您的整体风险。